金融犯罪

非法集资和金融诈骗的区别是什么?

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  • 发布时间:2020-11-30
  • 来源: 本站

随着金融市场的发展,理财产品越来越多,一些不法分子利用虚构的理财项目非法集资,骗取人们的钱财。这种犯罪手段隐蔽性强,老年居民是比较容易上当的。而在金融犯罪中,还有一种金融诈骗的犯罪手段很常见。那么,非法集资和金融诈骗的区别是什么?


一、非法集资和金融诈骗的区别是什么?


非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管理秩序。


二、非法集资的特点有哪些?


1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格


2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。


3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。


4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。


综上所述,非法集资是当事人以合法形式掩盖非法目的,向社会不特定人群筹集资金的行为。在具体的罪名里面,非法集资有集资诈骗和非法吸收公众存款,其中集资诈骗属于金融诈骗的一种。因此,非法集资和金融诈骗的区别主要是形式不同,特点和构成要件也不一样。


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